ROI - czyli jaki jest zwrot z inwestycji w nieruchomość pod wynajem w Hiszpanii?

ROI czyli el Retorno de una Inversión to wskaźnik zwrotu z inwestycji.

Stanowi bardzo ważny sposób pomiaru rentowności dla inwestorów ponieważ wskazuje czy operacja jest korzystna z finansowego punktu widzenia.

Wynik ROI to zależność między tym, co zostało zainwestowane, a uzyskaną korzyścią z tej inwestycji.

Wzór na obliczenie rocznej stopy zwrotu z inwestycji to:

ROI = roczny przychód z mieszkania na wynajem/wszystkie nakłady inwestycyjne x 100%.

Przychód w skali roku z najmu trzeba więc podzielić przez wszystkie nakłady inwestycyjne, które zostały poczynione w celu uruchomienia wynajmu.

Po stronie kosztów należy ująć wszystkie dokonane nakłady, tj. cenę nieruchomości, koszt remontu, wydatki na wyposażenie, podatki, koszt notariusza oraz prawnika, koszt uzyskania licencji turystycznej a także czynsz, media i opłaty wnoszone do wspólnoty mieszkaniowej (una comunidad de porpietarios).

Przykład: Zakupiliśmy mieszkanie za 100 tyś. euro. Czynsz najmu ustalono na 500 euro miesięcznie, a miesięczne opłaty wyniosą 300 euro. Obliczenia będą wyglądały następująco: ((6 000-3 600)/100 000) *100 = 2,4% zwrotu. Roczna rentowność tej inwestycji wyniesie 2,4%.

Jak możemy zwiększyć wskaźnik ROI?

• Lokalizacja nieruchomości

  Lokalizacja jest kluczowa dla powodzenia inwestycji. Pierwszym krokiem, który należy wykonać jest uzyskanie informacji, czy popyt ze strony najemców i kupujących jest duży, czy dzielnica jest bezpieczna, posiada wysoki rozwoju oraz efektywną infrastrukturę.

• Komunikacja

  Istotnym czynnikiem jest to czy dzielnica jest łatwo dostępna, dostęp do komunikacji publicznej oraz podstawowych usług (szkoły, szpitale, sklepy itp.).

• Plan zagospodarowania przestrzennego

  Konieczne jest uzyskanie informacji o projektach, które będą realizowane w okolicy, czy powstaną nowe szlaki komunikacyjne, centra handlowe, przedsiębiorstwa itp.

• Dostępne usługi dla danego obszaru

  Inwestycja w uzbrojoną nieruchomość przyniesie więcej korzyści i wyższy zwrot ponieważ ma usługi i dostawy energii elektrycznej, wody.

Średni wskaźnik ROI w Hiszpanii

Zgodnie z badaniem dotyczącym rentowności mieszkań w Hiszpanii w 2022 roku przeprowadzonym przez Fotocasa na podstawie analizy cen mieszkań na sprzedaż i wynajem w grudniu 2022 roku, roczny zwrot z inwestycji w nieruchomość w Hiszpanii wynosi 6,5%, o 0,3% więcej niż 5 lat temu (6,2 % w 2017) i 1,8 % więcej niż 10 lat temu (4,6% w 2012).

Źródło: https://www.fotocasa.es/fotocasa-life/compraventa/la-rentabilidad-de-la-vivienda-en-espana-cierra-2022-en-un-65/

Hiszpańskie wspólnoty autonomiczne, które odnotowują zwrot inwestycji w wysokości ponad 6,5%

Wspólnota Walencka

Murcja

Kantabria

Wyspy Kanaryjskie

Katalonia

Nawarra

Źródło: https://www.fotocasa.es/fotocasa-life/compraventa/la-rentabilidad-de-la-vivienda-en-espana-cierra-2022-en-un-65/.

Najbardziej rentownym miastem w Hiszpanii w 2022 r. była Gandía ze wskaźnikiem ROI 10,1%.

Rentowność nadmorskiego miasta Gandía wynosi ponad 10%: w ciągu 10 lat wzrosła z 4,6% do 10,1%,. Tuż za nim uplasowały się takie miasta jak La Manga del Mar Menor z 9,7%, Laredo z 9,0%, Torrelavega z 8,8%, Torrent z 8,5%, Langreo z 8,5%, Tortosa z 8,4%, La Línea de la Concepción z 8,2% i Molina de Segura z 8,0%.

Źródło: https://www.fotocasa.es/fotocasa-life/compraventa/la-rentabilidad-de-la-vivienda-en-espana-cierra-2022-en-un-65